Financement Mourabaha
au Maroc
Comparez le financement immobilier participatif de 5 banques participatives — sans intérêt, avec une marge fixe connue à l'avance.
Le financement participatif, comment ça marche ?
La Mourabaha est le mode de financement immobilier le plus répandu de la finance participative au Maroc. Plutôt que de prêter de l'argent contre un intérêt, la banque achète le bien que vous convoitez, puis vous le revend à un prix majoré d'une marge fixe, connue et acceptée dès le départ. Vous remboursez ensuite ce montant en mensualités constantes, sans intérêt (riba).
Les montants ci-dessous sont indicatifs. En Mourabaha, le « taux » affiché correspond à une marge annuelle équivalente permettant la comparaison, et non à un intérêt. Les conditions définitives sont fixées par chaque banque participative.
Les 5 banques participatives comparées
Questions fréquentes
Qu'est-ce que le financement Mourabaha ?+
La Mourabaha est un mode de financement participatif conforme à la finance islamique : la banque achète le bien puis vous le revend à un prix majoré d'une marge connue à l'avance, remboursable en mensualités fixes. Il n'y a pas d'intérêt (riba).
Quelle est la différence avec un crédit immobilier classique ?+
Dans un crédit classique, la banque prête de l'argent contre un taux d'intérêt variable ou fixe. En Mourabaha, la banque revend un bien avec une marge fixe : le coût total est connu dès le départ et ne varie pas.
Quelles banques proposent la Mourabaha au Maroc ?+
Les banques participatives agréées au Maroc incluent Umnia Bank, Bank Assafa, Al Akhdar Bank, BTI Bank, Dar Al Amane.